Alors que les placements financiers classiques deviennent de plus en plus instables, le vin représente une excellente alternative. Prisée par les gastronomes, cette précieuse boisson attire également les investisseurs en quête d’un actif tangible et potentiellement rentable.
Pourquoi investir dans le vin ?
Tout d’abord, la diversification qu’offre l’investissement dans le vin est bienvenue dans tout portefeuille.
Alors que les actifs traditionnels comme les actions et obligations sont sujets aux risques liés à la conjoncture économique mondiale, le vin est une commodité tangible dont la valeur peut s’apprécier au fil du temps.
De plus, ce marché est largement à l’abri des aléas économiques internationaux puisque la demande pour des vins de qualité – notamment les grands crus et les vins de prestige – reste forte, voire augmente en période d’incertitude économique.
Ensuite, étant un produit de consommation qui disparaît lorsqu’il est bu, une bouteille de vin réduira l’offre globale du marché.
Par conséquent, les prix des bouteilles restantes sur le marché s’apprécieront avec l’augmentation de la rareté de ces bouteilles.
Enfin, cette rareté sera accentuée si des bouteilles identiques se retrouvent simultanément sur le marché.
Ensuite, le vin a également un potentiel de rendement élevé. Certaines bouteilles de vin (notamment celles datant d’un millésime exceptionnel ou produites par un winemaker renommé) peuvent voir leur valeur multipliée par dix ou vingt fois en quelques années seulement. Des ventes aux enchères régulières ainsi qu’un marché secondaire dynamique permettent aux investisseurs de réaliser des profits conséquents avec une bouteille ne valant que 200 € quelques années auparavant pouvant être actuellement estimée à 4000 €. Les vins de Bordeaux et Bourgogne et champagnes ont d’ailleurs offert des rendements très élevés : depuis 2012, les grands crus bordelais voient leurs prix augmenter chaque année.
Enfin, investir dans le vin peut également offrir des avantages fiscaux intéressants. En France comme dans beaucoup de pays européens, il est considéré comme un bien meuble et peut donc bénéficier d’une exonération de l’impôt sur la plus-value immobilière après cinq ans.
Par conséquent, cet investissement peut s’avérer particulièrement intéressant pour ceux souhaitant optimiser leur fiscalité.
De plus, inscrire son argent dans le capital du secteur viticole valorise ce savoir-faire tout en permettant la dégustation du produit investit !
Stratégies et méthodes d’investissement
Il existe différents moyens d’investir dans le vin, chacun avec ses avantages et ses inconvénients.
La méthode la plus classique consiste à acheter des bouteilles directement. Il faut alors sélectionner des vins de garde en lesquels on a confiance, qui prendront de la valeur avec le temps et qui reçoivent de bonnes notes. La diversification régionale, par type et par prix est essentielle pour maximiser les chances de rendement. Cela nécessite une bonne connaissance du marché, ainsi qu’une solide compréhension des millésimes, régions viticoles et producteurs.
Une autre stratégie consiste à investir dans des fonds spécialisés. Ces sociétés gèrent des portefeuilles de vins pour le compte d’investisseurs et disposent généralement d’experts du secteur pour sélectionner les meilleurs vins. De nombreux investisseurs choisissent cette voie pour bénéficier de l’expertise de gérants professionnels tout en diversifiant leurs risques. Les fonds d’investissement dans le vin peuvent offrir une solution clé en main pour ceux qui n’ont pas le temps ou l’envie de gérer leur collection eux-mêmes. L’achat en primeur est une autre technique d’investissement populaire, permettant aux investisseurs d’acheter des vins avant leur mise en bouteille à un prix inférieur à celui du marché.
Les plateformes en ligne sont l’un des principaux catalyseurs ayant contribué au succès de l’investissement dans le vin ces dernières années. En tant que place de marché numérique reliant acheteurs et vendeurs, ces plateformes ont rendu l’achat et la vente de vin beaucoup plus transparentes et efficaces pour les investisseurs. Beaucoup d’entre elles offrent également des outils analytiques permettant aux investisseurs de suivre la performance de leurs investissements dans le vin et même d’estimer les tendances à venir. Ce type de technologie a considérablement élargi l’accès au marché du vin pour les nouveaux investisseurs cherchant à entrer dans le secteur. Rejoindre des groupements fonciers peut également être une option pour diversifier vos investissements dans le secteur viticole.
Voici quelques stratégies clés à garder à l’esprit lorsque vous investissez dans le vin :
- Étudier les tendances de consommation : Suivre les tendances des consommateurs peut faire ressortir certains vins à détecter.
- Participer aux ventes aux enchères : Les ventes aux enchères permettent d’acheter de très belles bouteilles à des prix intéressants.
- Suivre une formation : Des cours ou séminaires sur l’œnologie et l’investissement dans le vin peuvent enrichir considérablement vos connaissances.
- Développer un réseau : Tisser un réseau avec d’autres investisseurs, sommeliers, producteurs peut donner accès à des informations précieuses.
- Prendre en compte les conditions de stockage : Investir dans un bon système de conservation est une condition sine qua non pour préserver les bouteilles investies et maintenir leur qualité.
C’est en essayant d’appliquer ces différentes méthodes que les investisseurs pourront naviguer plus facilement dans le marché du vin, souvent peu accessible et mystérieux, maximiser leurs chances de réussite tout en profitant de cette expérience unique qu’est la passion du vin et de l’investissement !
Les risques à considérer
Comme tout investissement, investir dans le vin n’est pas sans risque.
Le premier étant celui de la conservation.
En effet, pour préserver la qualité du vin, il doit être conservé dans des conditions optimales. Une température trop élevée ou un taux d’humidité trop important peuvent abîmer le produit et anéantir l’investissement. Il est donc important de savoir où et comment conserver ses bouteilles en toute sécurité ou de faire appel à des services spécialisés.La volatilité du marché constitue un autre risque avec un rendement moyen se chiffrant entre 5% et 8% par an.
Il convient également de tenir compte du risque de fraude.
Bien que rare, le marché du vin haut de gamme soit sujet aux contrefaçons. Les investisseurs doivent être vigilants quant à la provenance et à l’authenticité des bouteilles qu’ils acquièrent. Avoir recours aux services d’experts pour évaluer ses acquisitions peut permettre de limiter ce risque.L’influence des critiques et des tendances sur le marché est un dernier facteur à prendre en compte. La valeur d’un vin peut fortement fluctuer d’une année sur l’autre.
Au-delà de ces risques, il convient aussi de tenir compte de la liquidité de son investissement. Contrairement aux actions ou obligations, il est difficile et long de revendre son vin car il faut trouver l’acheteur. Il est donc important d’avoir une stratégie de sortie bien définie lorsque l’on investit dans le vin et de ne pas miser des fonds dont vous pourriez avoir besoin rapidement.La niche étant considérée comme un investissement atypique, il est conseillé de ne pas investir plus de 10% de son patrimoine dans les vins.Ceci-dit, ne sous-estimez pas l’importance d’une bonne expertise et recherche avant d’investir !